員工涉舞弊「勾結詐騙集團」洗錢！中信銀遭金管會重罰2000萬

金管會經過2年調查，今（30日）宣布對中國信託商業銀行施以重罰，對其違反內部控制制度的行為處以新台幣2,000萬元的罰款。該銀行涉嫌在網路銀行轉帳以及ATM提領日限額調整方面存在嚴重的管理疏漏，金管會表示將對其加大監管力度。

▲中國信託銀行員工涉勾結詐團洗錢，遭金管會開罰2000萬。（圖／Shutterstock）

金管會指出，中信銀成功分行的朱姓員工、東民生分行的吳姓員工以及蘆洲分行的蕭姓員工，在2021年7月至今年5月的期間，處理客戶臨櫃申請提高網路銀行轉帳和ATM提領日限額的案件，在調高限額後，相關帳戶短時間內被設定為警示或產生管制帳戶的異常情況。

根據金管會的調查，中國信託商業銀行在確認客戶調高交易限額的合理性和真實性方面，未能完善相關的控管機制，且其員工行為的監控和管理機制也不完善。這樣的情況不僅在成功分行，也在東民生分行和蘆洲分行有所反映。該行部分員工在處理客戶申請調高網路銀行轉帳和ATM提領日限額的過程中，該行沒有妥善管理其員工行為，導致涉及帳戶在短時間內被設為警示或衍生管制帳戶。

在對中國信託商業銀行的調查過程中，金管會對其管理控制的缺失表示了高度關注。該機構已要求該銀行檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員的責任，並要求該行就個別行員辦理調高網路銀行轉帳或ATM提領日限額之帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，進行全面清查，並提出改善措施。此外，中信銀行也被要求加強對員工的日常管理。