台新銀行理專挪用客戶款項1617萬　金管會追查內控缺失：重罰800萬元

台新金（2887）旗下台新銀行因一位前理專違規挪用客戶款項，於今（8）日遭金管會罰款新台幣800萬元。據官方說明，該前理專蘇姓員工自2011年1月至2022年5月間以「保證獲利」方式向A群客戶銷售金融商品，然而資金調度無法彌補缺口時，卻開始向B群客戶提領現金，涉及九名客戶，金額1,617萬元。犯案時間長達11年，終遭金管會予以重罰。

▲ 台新銀行理專挪用客戶資金遭金管會重罰（圖／Shutterstock）

據金管會說明，蘇姓前理專為履行獲利承諾，在自行資金調度無法彌補缺口後，利用協助B群客戶投資金融商品或繳納續期保費為由，請B群客戶臨櫃提領現金並於行外交付，或請B群客戶直接轉帳至A群客戶等方式挪用款項。事件顯露出台新銀行未確實建立及執行內部控制制度之情事，因此根據銀行法第129條第7款規定，金管會決議將台新銀行罰款新台幣800萬元。

台新銀行回應，面對金管會裁罰，台新銀行虛心接受，並對受影響的客戶表示歉意。台新銀行強調，該前理專挪用客戶款項事件是由銀行主動發現並通報金管會，並在第一時間聯繫受影響客戶，提供補償以保障客戶權益。同時，為防止類似事件再發生，台新銀行已全面檢視相關作業流程，強新內部控管機制及作業監控管理。未來將持續嚴格要求員工遵守規定。